1. Если груз не подпадает под санкции
Прямой перевод через ВТБ Шанхай
Схема достаточно проста: российское юридическое лицо переводит средства через банк ВТБ на счет китайского поставщика в ВТБ Шанхай.
Преимущества:
- Прозрачность операции и минимальное количество посредников.
Недостатки:
- Не все китайские компании готовы принимать оплату через ВТБ Шанхай.
- Курс юаня при данной схеме рассчитывается по ставке ВТБ, но к нему добавляется комиссия в размере 4%.
Таким образом, несмотря на удобство схемы, ограниченное число китайских партнеров может ее принять, что ставит компании перед необходимостью искать альтернативы.
Перевод через дружественные страны
В этом случае российское юрлицо отправляет платеж компании в Турции или, реже, в Киргизии. Далее эта компания конвертирует валюту и оплачивает товар китайскому поставщику.
Преимущества:
- Такой способ чаще всего доступен даже тем китайским компаниям, которые отказываются принимать оплату напрямую.
Недостатки:
- Курс юаня при конверсии через турецкие и киргизские банки зачастую завышен.
- Комиссия посредников составляет порядка 4-5%, что может ощутимо увеличить конечную стоимость товара.
2. Если груз попадает под санкции
Разрыв цепочки переводов
Для санкционного груза схема приобретает более сложный характер. Российское юридическое лицо оплачивает инвойс нерезиденту, который имеет счет в российском банке. Однако эти деньги «застревают» на этом этапе, а дальнейшая цепочка контрактов и переводов искусственно разрывается для маскировки российского следа. После этого другая компания (например, из ОАЭ или Гонконга) переводит сумму поставщику в Китае или Европе.
Преимущества:
- Способ эффективен для оплаты санкционных грузов.
- Полная конфиденциальность цепочки расчетов.
Недостатки:
- Сложность схемы и большое количество посредников.
- Высокие требования к соблюдению юридической чистоты контракта.
Использование криптовалюты
Оплата с использованием криптовалюты, например, USDT (Tether), становится популярной альтернативой для санкционного импорта. В данной схеме российское юридическое лицо переводит рубли агенту-нерезиденту, который покупает USDT и переводит криптовалюту оператору обмена. Оператор, в свою очередь, выполняет перевод в юанях или долларах по импортному контракту.
Преимущества:
- Полная независимость от банковской системы.
- Высокая скорость транзакций.
Недостатки:
- Комиссия за услуги агентов и обменников варьируется от 3,5% до 10%.
- Наличие рисков при работе с криптовалютой из-за недостаточной прозрачности некоторых участников цепочки.
Сроки и итоговые выводы
Вне зависимости от схемы, сроки выполнения международных переводов сегодня составляют в среднем 5 рабочих дней. Выбор оптимального способа зависит от нескольких факторов:
- Статус груза (санкционный или несанкционный),
- Готовность китайского поставщика принимать тот или иной вид оплаты,
- Допустимые комиссии и курсовые разницы для компании.
Для несанкционного груза прямой перевод через ВТБ Шанхай остается самым простым, но не всегда доступным вариантом. Альтернативой является платеж через компании в Турции или Киргизии, несмотря на их высокие комиссии.
Для санкционного импорта компании вынуждены прибегать к сложным схемам разрыва цепочек переводов или использованию криптовалюты. В таких случаях ключевыми остаются вопросы доверия к посредникам и тщательный расчет затрат на комиссии.
Рекомендации эксперта:
- Заранее обсуждайте с поставщиками приемлемые схемы оплаты и условия расчетов.
- Работайте только с проверенными посредниками при сложных финансовых цепочках.
- Внимательно считайте все комиссии и курсовые разницы, чтобы минимизировать дополнительные расходы.
Грамотное планирование валютных платежей в условиях международных ограничений — это залог успешной и бесперебойной внешнеэкономической деятельности.
Алексеева Т.О.
Общение: 