Банк России в первом полугодии 2026 года выявил 2,9 тыс. проектов с признаками нелегальной деятельности, что на 31% меньше, чем в первом полугодии 2025 года, сообщил регулятор. ЦБ внёс данные о 2,6 тыс. криптокошельков субъектов нелегальной деятельности в специализированную информационную систему, используемую для расследований. Доступ к более чем 11,8 тыс. ресурсов, принадлежавших нелегальным участникам финансового рынка, был ограничен по требованию регулятора, пишет ТАСС.
Снижение числа выявленных проектов – результат профилактики и смены тактики
Сокращение числа выявленных нелегальных проектов на 31% не означает, что мошенники стали менее активны. Как поясняют в ЦБ, это связано с несколькими факторами. Во-первых, регулятор усилил профилактическую работу: блокировка подозрительных сайтов и финансовых пирамид происходит на более ранних стадиях, не позволяя им развернуть массовую рекламную кампанию. Во-вторых, значительная часть нелегальных проектов переориентируется на криптовалюты и децентрализованные финансы (DeFi), которые сложнее выявлять традиционными методами. По данным ЦБ, в 2025 году доля криптовалютных мошеннических схем в общем объёме финансовых пирамид выросла до 15%, а в первом полугодии 2026 года этот показатель продолжает расти, что подтверждается передачей данных о 2,6 тыс. криптокошельков для расследований.
Как ЦБ борется с нелегальными участниками
Регулятор использует комплекс мер: мониторинг интернета и соцсетей, взаимодействие с платёжными системами и банками, а также международное сотрудничество для отслеживания трансграничных криптопереводов. Ограничение доступа к 11,8 тыс. ресурсов включает сайты финансовых пирамид, нелегальных кредиторов, форекс-дилеров без лицензии и псевдоинвестиционных платформ. Кроме того, ЦБ передаёт информацию о подозрительных кошельках в Росфинмониторинг и правоохранительные органы для возбуждения уголовных дел.
Новые схемы и вызовы
Несмотря на снижение количества выявленных проектов, угрозы сохраняются. Мошенники всё чаще используют технологии искусственного интеллекта для создания убедительных "инвестиционных" платформ, поддельных сайтов известных брокеров и персонализированных фишинговых атак. Также растёт число псевдокриптобирж и "криптопирамид", которые обещают высокую доходность за счёт "арбитража" или "торговли на алгоритмах". ЦБ предупреждает, что в условиях высоких ставок по вкладам (выше 20%) мошенники пользуются доверием граждан, предлагая "сверхдоходность" до 50–100% годовых.
Тенденции последних лет
В 2024 году ЦБ выявлял около 5,5 тыс. нелегальных проектов в год, в 2025 году – уже около 4,8 тыс. Снижение на 31% в первом полугодии 2026 года – это продолжение тренда, начатого ещё в 2024 году, когда регулятор перешёл к более активной превентивной блокировке. Однако остаётся проблема "финансовых пирамид под видом инвестиционных платформ" с использованием криптовалют, и ЦБ намерен усилить сотрудничество с криптобиржами и агрегаторами для отслеживания таких схем. Важно, что граждане стали реже обращаться в правоохранительные органы, что может свидетельствовать о снижении доверия к правоохранительной системе. В условиях сохраняющейся геополитической нестабильности и санкционных рисков борьба с нелегальным финансовым сектором остаётся приоритетом ЦБ, но требует постоянной адаптации к новым технологическим вызовам.
Ирина Лазарева, ТКС.РУ
Общение: 