Для финансовых организаций США одновременно подготовлены дополнительные требования по выявлению подозрительных транзакций.
США распространили санкции на сеть A7
О новых мерах 1 октября сообщило Министерство финансов США. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) включило A7 Network в санкционный режим как значимую транснациональную преступную организацию, а подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN одновременно предложило запретить переводы средств, связанные с субагентами сети.
Таким образом, речь идет о расширении ранее введенных ограничений. Американское ведомство утверждает, что A7 Network представляет собой теневую банковскую сеть, связанную с Россией и использовавшуюся для обхода санкций.
При этом важна юридическая деталь: запрет FinCEN пока оформлен как проект правила, а не как уже вступивший в силу запрет. После публикации документа в Federal Register предусмотрен 30-дневный период для представления комментариев.
OFAC, в свою очередь, уже применило санкционные меры к самой сети. Ее имущество и имущественные интересы, находящиеся в США или под контролем американских лиц, подлежат блокировке.
Под ограничения попали связанные с A7 субагенты
Основная особенность новых мер заключается в расширении фокуса с отдельных компаний на связанную с ними инфраструктуру.
По данным Минфина США, субагенты A7 представляют собой компании в третьих юрисдикциях, которые используются для приема и отправки платежей от имени сети. Американское ведомство утверждает, что через такую структуру операции, связанные с санкционными лицами и секторами, могли оформляться как обычные коммерческие расчеты.
В сообщении Минфина также говорится об использовании поддельных торговых документов, сведений об импорте и экспорте и описаний товаров.
Американская сторона утверждает, что в период с января 2025 года по июнь 2026 года субагенты сети обработали в совокупности более $17 млрд. При этом сами представители A7, по данным Минфина США, заявляли о более чем 2 тыс. операций в день и общем объеме транзакций свыше 7,5 трлн рублей по состоянию на январь 2026 года.
Эти цифры приведены именно американским ведомством в обоснование своих мер и характеризуют заявленную им оценку масштабов сети.
FinCEN усиливает контроль за операциями A7
Помимо проекта запрета на определенные переводы, FinCEN выпустило специальное предупреждение для финансовых организаций.
В нем американским банкам и другим финансовым учреждениям предлагается обращать внимание на признаки операций, связанных с A7 Network, и сообщать о подозрительной активности. В документе описываются характерные схемы и признаки, по которым финансовые организации могут выявлять связанные с сетью операции.
Для участников международных расчетов это означает расширение санкционных рисков не только при прямом взаимодействии с обозначенными структурами, но и при работе через посредников.
OFAC отдельно напоминает, что ограничения распространяются также на компании, которые прямо или косвенно на 50% и более принадлежат заблокированным лицам. Американские правила в общем случае запрещают лицам США проводить операции с заблокированным имуществом без соответствующего разрешения или исключения.
A7 уже попадала под санкции США и ЕС
Платформа международных расчетов A7 начала работу в 2024 году. Она связана с компанией "А7-агент", которую возглавляет молдавский бизнесмен Илан Шор.
Первые американские санкции против отдельных структур A7 были введены 14 августа 2025 года. В частности, под ограничения тогда попали A7 LLC и Old Vector LLC. Нынешнее решение расширяет американские меры на сеть A7 в целом.
Кроме того, с июля 2025 года A7 находится под санкциями Европейского союза. Российская компания ранее заявляла, что европейские и американские ограничения не повлияли на доступность ее сервисов и что трансграничные расчеты продолжались в штатном режиме.
В сообщении Минфина США нынешние меры объясняются не только операциями, связанными с Россией. Американское ведомство заявляет, что инфраструктура A7 использовалась также для операций, связанных с Ираном, включая структуры Корпуса стражей исламской революции, а также другими участниками международных санкционных схем.
Новые меры затрагивают международную платежную инфраструктуру
A7 позиционировала себя как платформу для международных расчетов. В материалах компании указывались расчеты в юанях, долларах, евро и дирхамах, а также возможность работы с другими валютами при дополнительной организации расчетов.
Теперь американские власти делают акцент на более широком контуре этой платежной инфраструктуры – компаниях-посредниках, через которые проходят операции.
При этом новое решение США не означает автоматически прекращения всех операций A7 во всех странах мира. Американские санкции прежде всего устанавливают ограничения в рамках американской юрисдикции и создают санкционные риски для участников операций, связанных с заблокированными лицами и структурами. Конкретные последствия для российских клиентов и доступности отдельных направлений зависят от банков, юрисдикций и используемых в расчетах посредников.
Отдельно стоит учитывать, что запрет FinCEN на операции с субагентами пока находится на стадии предлагаемого правила. Окончательные параметры этого ограничения могут быть определены после завершения установленной процедуры.
Оксана Соколова, ТКС.РУ
Общение: 